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关于第二批科创主题基金 购买前你必须了解这些才不会吃亏

投资策略 2019-6-7 02:0139

  今年资本市场最火的C位毫无疑问是科创板!但是因为50万的开户门槛和前5日不设涨跌幅限制,让很多投资者只能眼巴巴的等着看别人享受这场政策红利巨大的资本盛宴!

  这些投资者肯定是不甘心的,然后变通的办法也就跟着投资者们强烈的需求产生了,科创板基金横空出世,然后立马就跟着火了!

  首批7只科创主题基金,首募上限均为10亿。最后的总申购资金,却达到了1216.12亿!总额70亿额度,平均看下来是十几倍超额认购。然后按照末日比例配售,你申购了1万元,最后只能成功认购几百元的份额!科创主题基金的火热程度可见一斑!

  如此火爆之下,为了满足市场的需求,公募基金公司也是马不停蹄的申请发新产品,这不,5月27日第二批科创主题基金就拿到了批文,5月29日一起发布了招募书,6月5日将会同日一起发售!

  这次的5只科创基金也设置了10亿的募集上限,但是都是有三年封闭期的,虽说与之前的科创基金相比多了一个可以参与战略配售的机会,但是参考第一批唯一的一个三年封闭期的工银科技创新3年公告的认购比例是22.020578%。是远远高于其他的6只基金的,说明三年封闭型产品不是很受投资者青睐!当然也是被抢购一空,就是相对不那么火而已!

  所以这次的5只科创主题基金大概率还是会被抢购一空,然后出现比例配售的情况的,如果你想多买点,可以用分散资金5只全部申购的办法来增加自己能够成功认购的份额。

  如果你想选择一只合适的购买,那么下面这些信息你必须了解下,购买前做到心中有数以免吃亏!

  本次获批的5只科创板基金,分别为鹏华基金、广发基金、富国基金、华安基金和万家基金发行的产品,均为三年封闭型基金,不过均可以在上交所上市交易, 业绩基准和托管行各有不同。具体情况如下图:

  从上图大家都看到了各家基金的产品基金经理,广发安排了一人,华安很重视,安排了5位基金经理来管理这一只基金,而这些基金经理的过往业绩表现,笔者也给大家找了一下相关资料,具体情况如下图:

  华安基金的5位基金经理安排是从权益和固收类产品里来优选的,胡宜斌管理的华安媒体互联网算是今年的网红级产品,主要是布局科创相关的成长型企业,业绩表现今年很亮眼,其他的还有债券型基金经理,股票型基金经理甚至还有养老产品,从这方面也看出了华安基金公司对这只产品的重视程度。但是人多了,可能责任不明晰,有协作方面的道德风险。

  从基金经理任职年化回报,万家高源表现最好,但这和他管理基金所属的消费行业有关,万家消费成长在同类里排名靠前,算是有些水平的。其次是广发的李巍,所管理的基金业绩算同类居前的。

  鹏华和富国也都配备了权益和债券类的基金经理,但是富国的基金经理安排从业绩和投资年限来看都是低配。

  从投资策略来看,这5只科创主题的基金股票资产均为0-100%,投资与科创主题相关的证券占比一致,其中仅有富国科创主题可以投资港股通。

  在股票的仓位配置上要根据基准指数的估值进行约束,主要以中证800、中证500、中国战略新兴产业成份指数、创业板综指作为比例约束条件。具体情况如下:

  最后也是三费问题了,从申购费率来看,除了万家科创主题C类无申购费之外,其他基金的100万以下的申购费率都为1.2%。

  从上图可以算出,鹏华科创主题和华安科创主题的三费为2.6%,广发科创主题、富国科创主题和万家科创主题的三费为2.95%!

  鹏华和华安科创主题的三费相比其他三家一年可少扣0.35%,三年下来可以节省1.05%的投资成本!

(文章来源:微信公众号牛市鼓吹手)

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